دوره جامع آموزش فارکس | بخش اول | قسمت 2

آشنایی با بازار فارکس: مفاهیم، چالش‌ها و نکات کلیدی

مقدمه

سلام دوستان عزیز! به جلسه دوم از آموزش‌های بازار فارکس خوش آمدید. در این مقاله قصد داریم به‌صورت جامع و مفصل به بررسی جنبه‌های مختلف بازار فارکس بپردازیم. در جلسه قبلی، مقدمه‌ای از بازار فارکس ارائه دادیم و حالا می‌خواهیم عمیق‌تر به این موضوع بپردازیم و به سؤالاتی مانند: چه کسانی در بازار فارکس معامله می‌کنند؟ تریدرهای خُرد چه جایگاهی دارند؟ نقش بروکرها چیست؟ و موضوعاتی مانند سشن‌های معاملاتی، حساب‌های مختلف و مفاهیم کلیدی مانند لات، پیپ و مارجین را بررسی کنیم. هدف ما این است که با زبانی ساده و قابل‌فهم، شما را با این بازار پیچیده آشنا کنیم.

بازار فارکس و بازیگران آن

چه کسانی در بازار فارکس معامله می‌کنند؟

بازار فارکس یکی از بزرگ‌ترین و پویاترین بازارهای مالی جهان است که حجم عظیمی از سرمایه در آن جریان دارد. اما چه کسانی در این بازار فعالیت می‌کنند؟ برای درک بهتر، بیایید نگاهی به تقسیم‌بندی بازیگران این بازار بیندازیم:

1. بانک‌های بزرگ: حدود 40% از سرمایه در حال گردش در بازار فارکس در دست بانک‌های بزرگ جهانی است. این بانک‌ها، مانند JPMorgan، Deutsche Bank و HSBC، نقش اصلی را در تعیین جهت بازار ایفا می‌کنند. آن‌ها معاملات کلانی انجام می‌دهند که تأثیر زیادی بر نوسانات قیمت‌ها دارد.

2. مؤسسات مالی، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و دولت‌ها: این گروه شامل بانک‌های کوچک‌تر، صندوق‌های پوشش ریسک (Hedge Funds) و سایر مؤسسات مالی است که در مجموع حدود 45% از بازار را تشکیل می‌دهند. این نهادها معمولاً برای مدیریت ریسک، سرمایه‌گذاری یا پوشش مالی وارد معاملات فارکس می‌شوند.

3. بروکرها و واسطه‌ها: حدود 10% از بازار به بروکرها و واسطه‌های مالی اختصاص دارد. این گروه نقش واسطه‌گری بین تریدرها و بازار را ایفا می‌کنند.

4. تریدرهای خُرد (Retail Traders): ما، یعنی تریدرهای خُرد، تنها حدود 5% از این بازار عظیم را تشکیل می‌دهیم. حتی اگر حساب‌های چند صد هزار دلاری یا حتی میلیونی داشته باشیم، همچنان در دسته تریدرهای خُرد قرار می‌گیریم.

جایگاه تریدرهای خُرد

با توجه به اینکه تریدرهای خُرد تنها 5% از بازار را تشکیل می‌دهند، باید این واقعیت را بپذیریم که ما تأثیر مستقیمی بر حرکت بازار نداریم. بانک‌ها و مؤسسات بزرگ بازیگران اصلی هستند و ما به‌عنوان تریدرهای خُرد، صرفاً باید جریان بازار را تشخیص دهیم و با آن همراه شویم. به عبارت دیگر، ما باید یاد بگیریم که روی موج بازار سوار شویم، نه اینکه بخواهیم بازار را هدایت کنیم.

به‌عنوان مثال، اگر قدرت خریداران در بازار بیشتر باشد، ما هم باید خرید کنیم. اگر فروشندگان دست بالا را دارند، باید فروش کنیم. این استراتژی به ما کمک می‌کند تا از حرکت‌های بزرگ بازار بهره ببریم، بدون اینکه درگیر توهم کنترل بازار شویم.

نقش بروکرها و چالش‌های تریدرهای ایرانی

بروکر چیست؟

بروکر در فارکس مانند صرافی در بازار ارزهای دیجیتال عمل می‌کند. شما نمی‌توانید مستقیماً به بازار فارکس دسترسی پیدا کنید و برای خریدوفروش نیاز به یک واسطه دارید. بروکر این واسطه است که شما را به بازار متصل می‌کند، معاملات شما را اجرا می‌کند و در ازای آن کارمزد دریافت می‌کند.

اما متأسفانه، به دلیل تحریم‌های بین‌المللی، تریدرهای ایرانی با چالش‌های زیادی در انتخاب بروکر مواجه هستند. بسیاری از بروکرهای معتبر جهانی به دلیل قوانین رگولاتوری نمی‌توانند به مشتریان ایرانی خدمات ارائه دهند. این موضوع باعث شده که برخی بروکرهای کمتر معتبر یا حتی کلاهبردار وارد بازار ایران شوند.

مشکلات بروکرها در ایران

برخی از مشکلات رایج تریدرهای ایرانی با بروکرها عبارت‌اند از:

• عدم اتصال به بازار واقعی: بسیاری از بروکرهای فعال در ایران، حساب‌های تریدرها را به بازار واقعی متصل نمی‌کنند. در عوض، حساب‌های دمو (آزمایشی) ارائه می‌دهند و از ضرر تریدرها سود می‌برند. این بروکرها می‌دانند که بیش از 90% تریدرهای خُرد در نهایت ضرر می‌کنند، بنابراین نیازی به اتصال به بازار واقعی نمی‌بینند.
• مشکلات برداشت سود: برخی بروکرها، به‌ویژه در ایران، در پرداخت سود به تریدرها تأخیر می‌کنند یا اصلاً پرداخت نمی‌کنند. این موضوع به دلیل نبود رگولاتوری معتبر و عدم امکان پیگیری قانونی برای تریدرهای ایرانی است.
• کلاهبرداری‌های آشکار: برخی بروکرها پس از دریافت سرمایه اولیه یا سود تریدرها، به‌طور کامل فعالیت خود را متوقف می‌کنند و پول تریدرها را بلوکه می‌کنند.

راه‌حل چیست؟

برای کاهش ریسک در کار با بروکرها، چند نکته را در نظر بگیرید:

1. تحقیق دقیق: قبل از انتخاب بروکر، درباره اعتبار و رگولاتوری آن تحقیق کنید. حتی اگر در ایران هستید، از بروکرهایی استفاده کنید که حداقل در سطح بین‌المللی شناخته‌شده باشند.
2. حساب‌های کوچک شروع کنید: ابتدا با حساب‌های کوچک (مانند حساب‌های 5,000 دلاری) شروع کنید و پس از اطمینان از پرداخت سود توسط بروکر، سرمایه بیشتری وارد کنید.
3. صبوری و مدیریت ریسک: در ترید عجله نکنید. اگر بروکری سود شما را پرداخت نکرد، به‌سرعت به سراغ بروکر دیگری بروید و از تجربه‌های قبلی درس بگیرید.

پراپ تریدینگ: فرصتی برای تریدرهای حرفه‌ای

پراپ تریدینگ چیست؟

پراپ تریدینگ (Proprietary Trading) به شرکت‌هایی اشاره دارد که به تریدرها سرمایه‌ای برای معامله می‌دهند، به شرطی که تریدر چالش‌های خاصی را با موفقیت پشت سر بگذارد. در این روش، شما با سرمایه شرکت معامله می‌کنید و در صورت سودآوری، بخشی از سود (معمولاً 80%) به شما تعلق می‌گیرد.

مزایای پراپ تریدینگ

• بدون نیاز به سرمایه اولیه بزرگ: شما می‌توانید با پرداخت هزینه‌ای اندک (مثلاً 300 دلار برای یک حساب 50,000 دلاری)، به سرمایه‌ای بزرگ دسترسی پیدا کنید.
• ریسک پایین: اگر چالش را پاس کنید، حتی هزینه اولیه به شما بازگردانده می‌شود و سود شما نیز به اشتراک گذاشته می‌شود.
• فرصت برای حرفه‌ای‌ها: پراپ تریدینگ برای تریدرهای حرفه‌ای که استراتژی‌های قوی و مدیریت ریسک خوبی دارند، گزینه‌ای عالی است.

چالش‌های پراپ تریدینگ در ایران

متأسفانه، پراپ‌های فعال در ایران نیز مشکلات خاص خود را دارند:

• عدم پرداخت سود: بسیاری از پراپ‌ها پس از موفقیت تریدر در چالش، سود را پرداخت نمی‌کنند یا فعالیت خود را متوقف می‌کنند.
• قوانین سخت‌گیرانه: پراپ‌ها قوانین سختی برای ترید دارند (مانند محدودیت در کپی‌تریدینگ یا استفاده از ربات) که نیازمند مهارت و تجربه بالاست.
• ریسک کلاهبرداری: مانند بروکرها، برخی پراپ‌ها نیز کلاهبردار هستند و پس از دریافت هزینه چالش، خدمات واقعی ارائه نمی‌دهند.

استراتژی پیشنهادی برای پراپ تریدینگ

برای موفقیت در پراپ تریدینگ، این استراتژی را امتحان کنید:

1. شروع با حساب‌های کوچک: ابتدا یک حساب کوچک (مثلاً 5,000 دلاری) انتخاب کنید و چالش را پاس کنید.
2. برداشت سریع سود: پس از موفقیت، سود خود را سریعاً برداشت کنید و با همان سود، حساب‌های بزرگ‌تر بگیرید.
3. تنوع در پراپ‌ها: اگر یک پراپ پرداخت نکرد، به سراغ پراپ دیگری بروید. این کار ریسک شما را کاهش می‌دهد.

سشن‌های معاملاتی در فارکس

سشن چیست؟

سشن‌های معاملاتی به بازه‌های زمانی اشاره دارند که در آن‌ها بازارهای مالی کشورهای مختلف فعال هستند. از آنجا که فارکس یک بازار 24ساعته است، فعالیت بانک‌ها و مؤسسات مالی در ساعات کاری کشورهای مختلف، حجم معاملات را تحت تأثیر قرار می‌دهد.

سشن‌های اصلی فارکس

1. سشن سیدنی: از حدود 1:30 بامداد تا 9:30 صبح (به وقت ایران). این سشن معمولاً حجم معاملات پایینی دارد.
2. سشن توکیو: از حدود 3:30 صبح تا 12:30 ظهر. این سشن برای جفت‌ارزهای شامل ین ژاپن (JPY) مهم است.
3. سشن لندن (اروپا): از 11:30 صبح تا 8:30 شب. این سشن یکی از پرحجم‌ترین سشن‌ها به دلیل فعالیت بانک‌های بزرگ اروپایی است.
4. سشن نیویورک (آمریکا): از 4:30 بعدازظهر تا 1:30 بامداد. این سشن نیز به دلیل حجم بالای معاملات در آمریکا، بسیار مهم است.

بهترین زمان برای ترید

بهترین زمان برای ترید، زمانی است که سشن‌های لندن و نیویورک همپوشانی دارند (حدود 4:30 تا 8:30 شب به وقت ایران). در این بازه، حجم معاملات به اوج خود می‌رسد و فرصت‌های معاملاتی بیشتری ایجاد می‌شود. با این حال، برخی تریدرها ترجیح می‌دهند فقط در یک سشن خاص (مثلاً توکیو یا نیویورک) معامله کنند، بسته به استراتژی و جفت‌ارز موردنظرشان.

مفاهیم کلیدی در فارکس

لات (Lot)

لات واحدی برای اندازه‌گیری حجم معاملات در فارکس است. یک لات استاندارد برابر با 100,000 واحد از ارز پایه است. برای مثال، در جفت‌ارز EUR/USD، یک لات برابر با 100,000 یورو است. انواع دیگر لات شامل:

• مینی لات: 10,000 واحد
• میکرو لات: 1,000 واحد
• نانو لات: 100 واحد

این حساب‌ها برای تریدرهایی با سرمایه کم مناسب هستند، اما در ایران معمولاً حساب‌های استاندارد رایج‌ترند.

پیپ (Pip)

پیپ واحدی برای اندازه‌گیری تغییرات قیمت در فارکس است. مثلاً اگر قیمت EUR/USD از 1.1000 به 1.1001 تغییر کند، این تغییر یک پیپ است. هر پیپ برابر با 10 پوینت (یا پیپت) است. تریدرها معمولاً سود و زیان خود را به‌صورت پیپ گزارش می‌دهند تا مقایسه راحت‌تر باشد.

اسپرد (Spread)

اسپرد تفاوت بین قیمت خرید (Ask) و قیمت فروش (Bid) است. بروکرها از این تفاوت به‌عنوان کارمزد خود سود می‌برند. حساب‌های ECN معمولاً اسپرد کمتری دارند و برای تریدرهای حرفه‌ای مناسب‌ترند.

مارجین (Margin)

مارجین مقدار پولی است که بروکر برای باز کردن یک پوزیشن از حساب شما نگه می‌دارد. به‌عنوان مثال، اگر بخواهید یک لات معامله کنید، ممکن است بروکر 1,000 دلار به‌عنوان مارجین نگه دارد. اگر موجودی حساب شما به زیر سطح مارجین برسد، بروکر اخطار مارجین کال (Margin Call) می‌دهد و ممکن است حساب شما بسته شود.

نتیجه‌گیری

بازار فارکس دنیایی پیچیده اما پر از فرصت است. برای موفقیت در این بازار، باید نقش خود به‌عنوان یک تریدر خُرد را درک کنید، با جریان بازار همراه شوید و از استراتژی‌های مدیریت ریسک استفاده کنید. انتخاب بروکر یا پراپ مناسب، به‌ویژه در ایران، چالش بزرگی است، اما با تحقیق و صبوری می‌توانید گزینه‌های قابل‌اعتمادی پیدا کنید. همچنین، درک مفاهیم پایه مانند لات، پیپ، اسپرد و مارجین به شما کمک می‌کند تا با اطمینان بیشتری معامله کنید.

در جلسات بعدی، درباره اهرم (Leverage) و سایر جنبه‌های پیشرفته‌تر فارکس صحبت خواهیم کرد. امیدواریم این مقاله برای شما مفید بوده باشد. اگر سؤالی دارید، در کامنت‌ها مطرح کنید تا بیشتر راهنمایی کنیم!