آموزش کامل پراپ فِرم از 0 تا 100، قبل از خرید چالش حتما ببین

قوانین پراپ فرم‌ها: راهنمایی جامع برای تریدرها

سلام دوستان! وقت همگی بخیر. در دنیای تریدینگ، پراپ فرم‌ها (Prop Firms) به عنوان گزینه‌ای جذاب برای تریدرهایی ظاهر شده‌اند که سرمایه کافی ندارند اما مهارت تریدینگ‌شان بالاست. این شرکت‌ها حساب‌هایی با سرمایه خودشان در اختیار تریدرها قرار می‌دهند و سود حاصل را تقسیم می‌کنند. با این حال، بسیاری از تریدرها با مشکلات زیادی در پراپ فرم‌ها مواجه می‌شوند، نه به خاطر مشکلات شرکت‌ها، بلکه به دلیل عدم آگاهی از قوانین دقیق آن‌ها. اغلب تریدرها قوانین را به درستی مطالعه نمی‌کنند یا فقط اطلاعات کلی دارند و در نهایت حساب‌شان را از دست می‌دهند و شرکت را مقصر می‌دانند.

در این مقاله، تمرکز ما بر بررسی قوانین پراپ فرم‌هاست. ما نه به ماهیت پراپ فرم‌ها (خوب یا بد بودن‌شان) می‌پردازیم، بلکه قوانین را از صفر تا صد تحلیل می‌کنیم. این شامل محدودیت‌ها، نکات ریز و مواردی است که حتی در قوانین رسمی ذکر نمی‌شود و باید از پشتیبانی شرکت بپرسید. همچنین، به مقایسه سه پراپ فرم محبوب (سرماز برتر، فور افیکس و پراپیک) می‌پردازیم که قوانین‌شان واضح و شفاف است. این بررسی به شما کمک می‌کند تا هوشمندانه‌تر تصمیم بگیرید. در مقالات آینده، مزایا و معایب پراپ فرم نسبت به حساب شخصی را بررسی خواهیم کرد تا اگر بین این دو گزینه مردد هستید، راهنمایی شوید.

قوانین کلی پراپ فرم‌ها

پراپ فرم‌ها معمولاً دو نوع پلن دارند: پلن A (با محدودیت زمانی برای رسیدن به تارگت سود) و پلن B (بدون محدودیت زمانی). پلن B اغلب مناسب‌تر است زیرا فشار زمانی کمتری دارد. حالا بیایید قوانین کلیدی را بررسی کنیم:

۱. تارگت سود (هدف سود)

هر پراپ فرمی تارگت سود مشخصی دارد. مثلاً در یک حساب دو مرحله‌ای (که پیشنهاد می‌شود چون پایدارتر است)، مرحله اول ممکن است ۸-۱۰ درصد سود نیاز داشته باشد و مرحله دوم ۴-۵ درصد. تارگت بالا (مثل ۱۰ درصد) چالش‌برانگیز است و نیاز به صبر زیاد دارد. اگر به دنبال سودهای نجومی هستید، بازار چنین چیزی نمی‌دهد. ترید نیاز به صبوری دارد، پس پلن‌های دو مرحله‌ای را انتخاب کنید تا ریسک کمتری داشته باشید.

مثال: در حساب ۱۰۰۰ دلاری، تارگت مرحله اول ۱۰ درصد یعنی ۱۰۰ دلار سود قبل از اینکه حساب به زیر ۸۸۰ دلار (۱۲ درصد درادان) برسد.

۲. درادان کلی (Maximum Drawdown)

این حداکثر ضرر مجاز روی حساب است و بر اساس بالانس اولیه حساب محاسبه می‌شود. مثلاً ۱۲ درصد، یعنی حساب ۱۰۰۰ دلاری نباید زیر ۸۸۰ دلار برود. این عدد ثابت است و تغییر نمی‌کند، حتی اگر حساب رشد کند.

۳. دیلی درادان (Daily Drawdown)

حداکثر ضرر روزانه، معمولاً ۵ درصد. اما مهم: این بر اساس بالانس ابتدای روز محاسبه می‌شود، نه بالانس اولیه حساب. اگر حساب ۱۰۰۰ دلاری به ۱۱۰۰ دلار برسد، دیلی درادان ۵۵ دلار است. اگر ضرر کنید و به ۹۵۰ دلار برسید، دیلی بعدی ۴۷.۵ دلار می‌شود. همیشه ۱ درصد کمتر محاسبه کنید تا از اسپلیج (لغزش قیمت) در امان باشید. مثلاً اگر ۵ درصد مجاز است، روی ۴ درصد برنامه‌ریزی کنید.

۴. ریسک شناور (Floating Risk)

این یکی از پیچیده‌ترین قوانین است و اغلب باعث از دست رفتن حساب می‌شود. ریسک شناور حداکثر ریسک مجاز روی معاملات باز همزمان است (مثلاً ۳ درصد برای حساب‌های تا ۵۰ هزار دلاری). بر اساس بالانس لحظه‌ای محاسبه می‌شود، نه بالانس اولیه. اگر ضرر کنید، ریسک شناور کاهش می‌یابد.

نکته کلیدی: بپرسید بر اساس چه چیزی محاسبه می‌شود – بالانس ابتدای روز، بالانس لحظه‌ای یا اکویتی (ارزش فعلی حساب). محاسبه بر اساس اکویتی بدترین است زیرا اجازه سوینگ (نگهداری طولانی) و ریواردهای بزرگ نمی‌دهد. مثلاً اگر در سود باشید و قیمت برگردد، ممکن است ریسک شناور بخورد و حساب از دست برود.

۵. لوریج (Leverage)

لوریج چالش و حساب واقعی باید یکسان باشد (مثلاً ۱:۱۰۰). برخی پراپ‌ها در چالش لوریج بالا می‌دهند اما در واقعی پایین (مثل ۱:۱۰)، که برای اسکالپرها مشکل‌ساز است. همیشه بپرسید.

۶. اسپرد و کمیسیون

اکثر پراپ‌ها ECN هستند و اسپرد پایین دارند. کمیسیون در کریپتو بالاست، پس بهتر است در صرافی‌ها ترید کنید.

۷. برداشت سود

معمولاً ۸۰ درصد به تریدر و ۲۰ درصد به شرکت. برای اولین برداشت، ممکن است محدودیت‌هایی مثل ۳ هفته انتظار یا حداقل ۱۰ روز معاملاتی وجود داشته باشد. از برداشت دوم، اغلب هر دو هفته یک بار مجاز است. برخی پراپ‌ها تارگت سود در حساب واقعی ندارند، اما برخی حداقل ۵ درصد نیاز دارند.

۸. حداقل روز معاملاتی

برای پاس چالش یا برداشت، حداقل ۳-۱۰ روز معاملاتی نیاز است. این برای جلوگیری از تریدهای قمارگونه است.

۹. قوانین اضافی

• هولدینگ آخر هفته: برخی اجازه می‌دهند، برخی (مثل سرماز برتر) در کریپتو ممنوع است و باعث از دست رفتن حساب می‌شود.
• ترید در خبرها: برخی مجاز، برخی نیم ساعت قبل و بعد ممنوع. بپرسید کدام خبرها (قرمز، زرد؟).
• کپی ترید: بین حساب‌های خودتان مجاز، اما از حساب شخصی یا دیگران ممنوع.
• اکسپرت و ربات: اغلب ممنوع، مگر برای مدیریت سرمایه.
• عدم فعالیت: حداقل هر ۳۰ روز یک ترید، وگرنه حساب بسته می‌شود.
• قانون ۸۰ درصد: اگر بیش از ۸۰ درصد سود از یک معامله باشد، برداشت مجاز نیست. برای تریدرهای با ریوارد داینامیک مشکل‌ساز است.
• معاملات پله‌ای: برخی ممنوع، چون ریسک شناور را نقض می‌کند.
• ریفاند: پس از پاس چالش، پول چالش برگردانده می‌شود (مثلاً ۱۲۰-۱۳۰ درصد).
• رشد سرمایه: هر ۳ ماه، اگر شرایط (مثل ۸ درصد سود) را داشته باشید، حساب بزرگ‌تر می‌شود (تا ۲ میلیون دلار).
• حداکثر حساب همزمان: معمولاً ۲-۳ حساب.
• مرج حساب‌ها: می‌توانید حساب‌ها را ادغام کنید تا سقف را دور بزنید.

۱۰. استراتژی‌های ممنوع

• قمارگونه (مثل مارتینگل بدون کنترل).
• اسکالپ سریع (اغلب گیر می‌دهند).
• ترید گروهی.

مقایسه سه پراپ فرم

سرمایه گذار برتر (SarmayegozareBartar)

• پلن B: بدون محدودیت زمانی.
• تارگت: مرحله اول ۱۰ درصد، دوم ۵ درصد.
• درادان: کلی ۱۲ درصد، دیلی ۵ درصد، ریسک شناور ۳ درصد (برای حساب‌های کوچک).
• لوریج: ۱:۱۰۰ در چالش و واقعی.
• برداشت: ۸۰ درصد، اولین برداشت پس از ۳ هفته و ۱۰ روز معاملاتی.
• مزایا: ریفاند ۱۲۰ درصد، رشد سرمایه.
• معایب: ریسک شناور بر اساس اکویتی (گاهی)، هولد کریپتو آخر هفته ممنوع.

فور افیکس (Forfx)

• تارگت: ۸ درصد مرحله اول، ۴ درصد دوم.
• درادان: کلی ۱۲ درصد، دیلی ۵ درصد، ریسک شناور ۲ درصد (کم و محدودکننده).
• لوریج: ۱:۱۰۰.
• برداشت: ۸۰ درصد، هر دو هفته.
• مزایا: هولد آخر هفته مجاز، کپی ترید در چالش مجاز.
• معایب: قانون ۸۰ درصد، محدودیت خبر (۳۰ دقیقه قبل، ۵ دقیقه بعد)، معاملات پله‌ای مشکل‌ساز.

پراپی (propiy)

• تارگت: مشابه دیگران.
• درادان: کلی ۱۲ درصد، دیلی ۵ درصد، ریسک شناور ۲ درصد.
• لوریج: چالش ۱:۱۰۰، واقعی ۱:۵۰ (برای فارکس) یا کمتر (طلا ۱:۱۰، کریپتو ۱:۱) – مشکل بزرگ!
• برداشت: ۸۰ درصد.
• مزایا: ریفاند ۱۳۰ درصد، مارتینگل مجاز.
• معایب: لوریج پایین در واقعی، اسکالپ ممنوع، قانون ۸۰ درصد. (توجه: این پراپ ظاهراً تعطیل شده است.)

جمع‌بندی و توصیه‌ها

پراپ فرم‌ها قوانین سختی دارند تا ریسک را کم کنند و سود شرکت را تضمین کنند (اغلب از فروش چالش‌ها سود می‌برند، نه ترید). بیش از ۹۵ درصد تریدرها شکست می‌خورند، پس قوانین را دقیق بخوانید و از پشتیبانی بپرسید. نکات کلیدی:

• همیشه ۱ درصد کمتر از محدودیت‌ها ریسک کنید.
• پراپی انتخاب کنید که با سبک‌تان (اسکالپ، سوینگ، داینامیک) همخوانی داشته باشد.
• محدودیت خبر، هولد آخر هفته و ریسک شناور را چک کنید.
• ساده‌سازی: حداکثر ۲ پوزیشن باز همزمان، هر کدام ۱ درصد ریسک، حداکثر ۲-۳ استاپ در روز.

در نهایت، پراپ برای کسانی خوب است که صبر دارند و قوانین را رعایت می‌کنند. اگر سبک‌تان آزادانه است، حساب شخصی بهتر است. در مقاله بعدی، مزایا و معایب را مقایسه می‌کنیم. موفق باشید!